RUHESTANDSPLANUNG
Wir kümmern uns um Sie !
Kein einfaches Thema
Bei der Ruhestandsplanung denken viele an ihre Rente und legen dabei den Fokus auf die gesetzlichen Leistungen. Der Ruhestand von heute ist aber ein anderer als noch vor 20 Jahren ... es sind viele Herausforderungen zu meistern und viele Fragen zu klären. Denn die heutige Generation 50plus hat eine deutlich längere Lebenserwartung, somit ein erhöhtes Pflegerisiko, ist mit Niedrigzinsen konfrontiert und ist die "Generation der Erben".
Unser gemeinsamer Weg
Orientierungsgespräch
Das Orientierungsgespräch dient zur Einschätzung des Zeitaufwandes für den von Ihnen gewünschten Beratungsumfang und dem daraus resultierenden Honorar. Wir zeigen Ihnen, wie sich dieses Honorar um ein Vielfaches auszahlt.
Diese Gespräch ist immer kostenfrei und dauert ca. 45 Minuten.
Datenaufnahme / Analyse
Zuerst werden alle Personen- und Finanzdaten mit unserem Erhebungsbogen aufgenommen. Dann folgt die detaillierte Aufnahme Ihrer aktuellen Lebenssituation (familiär, beruflich, finanziell), Lebens- und Finanzplanung, Ihre Wü+nsche und Vorstellungen.
Dauer ca. 90 Minuten
Finanzanalyse und Finanzplan
Mit unserer Experten-Finanzplanungs-Software erstellen wir für Sie Ihren persönlichen allumfassenden Finanzplan, damit Sie Ihre Ziele planen könne. Enthalten sind heirbei der aktuelle Versorgungsstatus und die Empfehlungen zur Optimierung.
Das alles erstellen wir für unser nächsten Gespräch im Büro.
Besprechung Ihrer Situation
Wir gehen gemeinsam ausführlich Ihre aktuelle finanzielle Situation durch und Sie erhalten unabhängig von Verkaufsinteressen Empfehlungen zur Optimierung, da unser Aufwand bereits mit dem Dienstleistungshonorar abgegolten ist. Dabei erhalten Sie in verständlicher Form einen Gesamtüberblick über Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation und wie Vorschläge, wie Sie Ihre Ziele erreichen können.
Dauer ca. 90 Minuten.
Ihr Weg
Nachdem Sie jetzt Ihre Basis druch die individuelle Finanzanalyse kennen, können Sie den richtigen Weg für sich und Ihre Familie wählen, Entscheidungen über Ihre Finanzen treffen und beruhigt in die Zukunft schauen.
Gern helfen wir Ihnen hier bei der Umsetzung, das ist aber kein "Muss".
Regelmäßiger Finanzcheck
Wenn Sie die Betreuung durch uns in Anspruch nehmen, empfielt es sich, mindestens einmal Pro Jahr Ihre Situation gemeinsam zu prüfen (z.B. Wertentwicklung, Anlageergebnisse, etc.). Bei Heirat, Geburt, Scheidung, Gesetzesänderungen, Erbschaft, etc. melden Sie sich einfach auch zwischendurch.
Die 7 Geheimnisse der Ruhestandsplanung
Eine gut durchdachte Ruhestandsplanung im anhaltenden Niedrigzinsumfeld ist unverzichtbar. Wir werden Ihre Situation genau analysieren und eine ganzheitliche Lösung nach Ihren Zielen und Wünschen erarbeiten. Dabei achten wir auf die 7 Geheimnisse der Ruhestandsplanung:
ALTERSVORSORGE:
Sichern Sie Ihren Ruhestand finanziell ab
Was denken Sie: Wieviel Rente werden Sie einmal erhalten? Uns was können Sie sich für die Summe monatlich leisten? Die Mehrheit der Bevölkerung schätzt die Höhe der späteren Rente zu hoch ein. Jeder Vierte sogar um mehr als 50 %. Dabei liegen Wunschrente und Realität meist weit auseinander.
Tatsächlich erhält statistisch gesehen jeder Mann monatlich weniger als 1.050 € Rente. Bei Frauen sind es sogar weniger als 450 €. Auch die später zur Verfügung stehende Kaufkraft dieser Renten wird meist falsch eingeschätzt: Nur wenige denken an die Auswirkungen der Inflation.